在金融業務新跨賽活動中，南平市分公司牢固樹立“無余額不穩，無保險不富”的發展理念，通過堅持做大基礎客群、做實“走千訪萬”、做優金融隊伍，全力推動代理金融業務持續高質量發展，呈現出多點突破、多面開花異彩紛呈新局面。

　　延平新建營業所“三真精神”：網點以真實作為、真誠投入、真情扎根“三真精神”，扎實開展“走千訪萬、活動連連”工作，推動代理金融業務穩步發展。截至3月16日，余額規模達2.77億元，在“榮譽之戰 兔飛猛進”余額凈增3649萬元，完成率 155.9% ，暫列全市十佳網點第四，2023年首季保險銷售標保1080.65萬元，實現收入44.99萬元。一是關鍵人定頻走訪。網點以周為頻次上門拜訪社區書記、主任、小區棟長等關鍵人，商討共建夕陽紅俱樂部事宜，與新建社區、西門橋社區簽訂共建協議。二是共建活動定頻開展。網點聯合社區開展新春郵我送春聯、鄰里親情鬧元宵、喜迎二十大、雷鋒志愿行、浪漫七夕、重陽節，敬老月等節日活動，借助猜燈謎、扔骰子、金融知識講座等形式多樣的活動類型為社區客群送去歡樂和溫暖，提升網點口碑形象，同時宣傳近期重點業務，跨賽以來，累計開展大小活動30余場，攬收資金1080萬元。三是共建檔案定時建檔。按照“以市場為導向、客戶為中心”的原則，以學生家長、老年客戶、高三學生客群、退役軍人客群為單位的建立規范化、標準化的客戶信息檔案，并由專人進行統一管理、后續營銷，以走訪發現客戶潛在需求，從而提升市場占有率，截至目前系統累計建檔客戶5516戶。

　　建陽麻沙營業所“三個關健人”：網點立足當地市場，緊盯社保、種養殖、存量客群，以“三個關鍵”為抓手，扎實開展走千訪萬，持續做大做強金融基礎客戶。截至3月19日，余額規模達2.83億元，本年新增2395萬元；2023年首季保險開門紅以來，銷售保費730萬元，實現保險收入30.7萬元。一是找準有威望的關鍵人。所主任利用人脈關系積極對接有威望的退休教師和企業退休人員，在退休職工微信群、朋友圈里宣傳。二是找準有號召力的關鍵人。網點梳理出本鎮上老年團體，如廣場舞、腰鼓隊、基督教等篩選出具有號召力的關鍵人，通過上門拜訪、邀約至網點參加活動、熟人引薦等方式，取得關鍵人的信任，在關鍵人的號召下組織團體內的退休人員到網點開辦第三代社保卡。三是找準有熱心腸的關鍵人。網點通過在已辦理第三代社保卡的老客戶中，找到直爽熱心腸的客戶，通過“以老帶新”，轉介紹新的目標客戶到網點辦理第三代社保卡。截至3月19日，麻沙營業所累計辦理第三代社保卡913張，開卡數列鄉鎮網點第一，截至本月，已成功上賬205戶，累計代發資金383萬元，沉淀資金127萬元。

　　邵武沿山營業所“三個閉環點”：網點認真落實“走千訪萬”三個閉環管控，不斷夯基礎做大客群促發展。新跨賽以來余額凈增1209萬元，完成率118%。銷售期繳保費94.7萬元，躉交保險150.2萬元，保險完成率103.3%，順利達成跨賽余額及首季保險活動目標，市場占有率53%，年新增市場占比77.7%，存量和新增市占均超當地信用社。一是找準目標切入點。網點摸索出網點走訪流程，即“系統篩選——掛圖作戰——找準切入——全覆蓋走訪”，目前，累積走訪1000多戶客戶，為常態化走訪營銷工作奠定基礎。通過下鄉走訪煙草客戶共攬收余額350余萬元，糧食客戶共計攬收余額430余萬元，攬收外出訪鄉客戶余額530萬元。二是把握走訪關鍵點。走訪前，網點結合目標村鎮情況提前規劃全程走訪路線，確定重點村，提前聯系關鍵人，設立走訪目標。走訪中，根據客戶情況，靈活調整。客戶在路上，就在路邊和客戶聊家常；客戶在家干活，就邊幫客戶干活邊聊；客戶去地里干農活，就追到田間地頭。走訪后，第一時間組織召開走訪小結會，分析當天走訪情況，及時糾偏，讓后續走訪更有效開展；做好客戶信息建檔，為全面了解客戶需求，做好客戶日常維護打下基礎。三是抓好活動發力點。網點以“每日至少一次面談、每周至少3次網沙、每月至少一場主題活動”的頻次，為客戶提供資產配置服務，打造差異化客戶服務體系。網沙聚焦獲信，結合當下熱門話題、節日活動等，廣泛宣講金融知識，開展有獎知識問答及問卷抽獎活動，詳細收集客戶信息，提升客戶對網點的認可。活動聚焦獲金，每月針對網沙“問卷”篩選出的優質客戶，開展精準邀約，分批次引流客戶到廳堂參與網點回饋活動。面談以促成，網點針對大客戶、優質潛客，每日按至少邀約1個客戶的頻次，開展一對一面談，為客戶提供個性化服務。今年以來，開展廳堂網沙37場次，主題營銷活動5場次，活動帶動新增他行資金800余萬元，銷售保險18萬元。（福建郵政工會）