作者:肖芳、歐陽雪 | 來源:湖北省郵政工會 | 時間:2023-02-09 |
截至2月1日,武漢市郵政分公司本年理財產品銷售量達到1.45億元,理財保有量規模穩居全國郵政省會城市第一。
高度重視,完善體系。武漢郵政分公司圍繞“一把手”工程,堅持AUM為綱的發展理念,通過競賽活動,調動了廣大職工發展金融業務的積極性,加快理財業務從“做儲蓄”向“財富金融”“生態金融”轉型,豐富金融服務產品鏈,推進財務管理體系建設,提升產品自信。
巧用系統,精準營銷。依托科技賦能,充分運用CRM系統和價值提升系統,梳理客戶數據,分析客戶資金動向、風險偏好、交易行為等特點,對客戶進行精準畫像,深入挖掘理財需求,鎖定目標客戶群,主動建聯、精準邀約,優化客戶體驗。
培訓提能,強化隊伍。該分公司以金融網點“四合一”改革為路徑,盤活網點人員,組建地推隊伍,實現外拓營銷和廳堂服務能力“雙提升”。同時,建設財富管理團隊,優化績效考核機制,出臺客戶經理管理辦法,注入發展動能。