江蘇省分公司、省郵政工會聚焦中高端客戶維護和臨界客戶提檔升級，積極推進財富管理轉型。對內，聚焦中高端客戶經營能力提升，以資產配置為核心，推進中高端客戶標準化營銷工作，實現代理金融服務能力由服務“長尾客戶”向“頭部客戶”延伸。對外，聚焦高凈值客戶資產收益升級，策劃形式多樣的投資者參與活動，提升中高端客戶體驗和銀行理財綜合收益，打造客戶信賴的財富管理品牌。江蘇結存白金級及以上客戶28.1萬戶，今年以來凈增5.14萬戶，客戶規模和今年凈增均列全國第一。

　　一是打造系列活動，提供管戶抓手。全省統一組織策劃“財富晉級”系列活動，圍繞財富體檢、投資規劃、產品配置、合格投資者認證、資產提升等維度，策劃“財富晉級五項行動”，協同寄遞業務，將蘇州大閘蟹作為行動達標“蟹禮”。通過“財富規劃”健診活動，引導客戶完成財富體檢、出具投資報告；通過“資產配置”體驗活動，引導客戶購買基金、理財、資管產品，提高客戶產品粘度；通過“高端客戶”品鑒活動，做好高凈值客戶回饋，促進客戶資產提升。

　　二是開展財富論壇，提升品牌形象。聯合基金公司、保險公司等三方資源，持續開展財富論壇活動，以宣導資產配置理念、講解市場投資觀點為主，以采摘、垂釣等活動為輔，寓教于樂，塑造“郵銀財富”理財更專業、服務更貼心的品牌形象。今年以來全省開展財富論壇活動350場、財富網沙5813場，覆蓋財富客戶超6萬人。

　　三是推廣系統應用，提高管戶效率。從“管”、“用”和“識”三大方面開展系統應用分崗培訓，引導網點員工差異化應用總行CRM平臺和省內智能營銷平臺兩套系統管戶工具。其中支局長聚焦7個模塊進行培訓，側重于如何“管”；理財經理聚焦4個模塊，側重于如何“用”；大堂經理聚焦2個模塊，側重于如何“識”。授課結束后，對各崗位人員進行考試通關，檢驗培訓效果。

　　四是搭建課程體系，提升管戶能力。組織全省財富顧客研發“旺季訓練營”課程體系，涵蓋重點產品營銷、關鍵客戶維護、系統功能應用等多個維度，教授理財經理找對目標客戶、找準客戶需求、找出產品賣點，持續提升隊伍營銷能力。在總部第七屆十佳理財經理大賽中，江蘇代表隊獲得團體第一的優秀成績。