月圓中秋人團圓！大冶市還地橋支局理財經理柯慧娟通過中秋節邀約客戶來網點領取中秋禮物，面訪客戶成功營銷中郵躉交74萬元。

　　以中秋好禮為契機，邀約面談

　　中秋節作為我們的中國家庭團圓的重要節日，也為網點以此維系客戶關系，促進業務發展提供了一定的契機。理財經理柯慧娟利用中秋節濃厚的“傳統氛圍”，以中秋佳節郵政大客戶好禮回饋為契機，邀約大客戶來網點，以節日的問候與回饋、進行有“溫度”的面談，對客戶資產與投資偏好有更加直觀、全面的了解，從而進行針對性的營銷。

　　以家庭屬性為突破，開發需求

　　通過客戶邀約至網點，一對一面對面的交流后得知客戶家庭的大致情況，也對客戶后期資產配置需求有了更加詳細的了解，也為柯慧娟明確營銷方向，尋找客戶需求點提供了有效信息。針對客戶大兒子已經畢業的屬性，持續留一部分為理財保證流動性，小兒子尚在讀書的屬性配置長期保險產品保障收益。

　　以限額搶銷為手段，把握機遇

　　隨著保險期限的增長，以及儲蓄收益的逐年降低，市場上三年期保險產品便是緊俏產品。今年中秋節恰逢中郵三年期躉交產品限額開放，而且收益也比當前三年期定期和在售理財收益都要高上許多，柯慧娟以客戶前期購買理財產品收益下調的親身經歷現身說法，讓客戶更加直觀的了解和感受到利率下行的變化和趨勢。同時以此次中郵躉交全省額度限額激發客戶購買欲望，成功出單中郵躉交74萬元。

　　“月圓中秋人團圓”，國人注重傳統節日氣氛，上述案例通過傳統節日的“有溫度”的面訪更容易得到客戶的認同，有效促成大額保險出單。