2020年，為深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，全面貫徹落實黨的十九大精神和十九屆四中、五中全會精神，貫徹落實2020年集團公司、省分公司、市分公司工作會議精神，為加快凈值理財營銷，搶抓旺季資金，根據市分公司、司工會下發的《廈門市郵政分公司 廈門郵政工會關于組織開展2020年市分公司勞動競賽的通知》（廈郵分聯〔2020〕5號）文件精神，廈門市分公司于12月2日至4日組織開展凈值理財短程勞動競賽活動。活動三天累計銷售凈值理財產品郵銀財富·債券2018年281期400件，合計金額8347萬，有效推動了凈值理財業務發展。一是抓住檔期，鎖定產品。由于凈值理財考核的是月日均保有量，而產品又存在銷售檔期，因此活動一開始，廈門分公司就根據業務特點，鎖定了郵銀財富·債券2018年281期一個月定開理財產品。該產品銷售檔期剛好在月初，產品成立后封閉期一個月，既可以有效補充當前凈值理財的業務缺口，又能作為開門紅蓄客的有力工具，且產品采用“攤余成本法”估值，過往業績穩健，適合當前的客戶需求。二是統一思想，明確目標。為確保活動成效，市分公司配套了活動獎勵政策，立即召開線上啟動會，對各區分公司、網點主任、理財經理進行了產品培訓，剖析了產品的亮點，統一了營銷話術，明確了適銷客群、異議處理及業務發展目標。三是運用CRM系統，助力營銷。活動過程中，網點充分利用CRM系統挖掘客戶信息，對行外理財客戶積極挖潛。同時，通過系統，網點積極聯絡存量鑫鑫向榮、鑫鑫向榮B款等存量老客戶進行產品轉型，將客戶的非凈值理財主動轉化為凈值型產品，提升凈值理財的保有量。四是強化督導，營造氛圍。在產品銷售期間，通過理財經理群內曬單，營造“你追我趕”的營銷氛圍，并對大單、連續出單網點進行實時通報表揚，金融部一天三次通報，帶動了全區的營銷氛圍。活動中，涌現出一批優秀的營銷網點，如同安區新民營業所通過活動策反農商行客戶，累出銷售30單，產品銷量合計260萬；思明區廈大營業所積極策反客戶，銷售大單1025萬，累計銷量1062萬。（福建郵政工會）